НОВОРОССИЙСКАЯ
ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННАЯ
ПАЛАТА

Клиент сможет подавать сведения о себе в форме электронного документа, подписанного усиленной цифровой подписью.

Кредитные организации смогут открывать счета ИП и юрлицам при наличии сведений о постановке тех на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и государственного реестра аккредитованных филиалов. Эти сведения могут быть в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Также в документе указано, что кредитная организация может открыть банковский счет юрлицу без личного присутствия его представителя.

Это возможно, если такой представитель - физлицо, имеющее право без доверенности действовать от имени этого юрлица, находится на обслуживании данной кредитной кредитной организации. В отношении его обновляется информация.

В этом случае для идентификации представителя юрлица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-физлица и обновлении информации о нем.

Законопроектом также уточняется, что характер и объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяются в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Источник: Досье на проект федерального закона № 1030997-6 «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».