факс (8617) 61-00-59
353900, г. Новороссийск
ул. Свободы 1а
Для Вашего бизнеса
Лента новостей
 

Банки будут проверять счета

Банки будут проверять счета
Банки будут проверять счета с большим количеством переводов.

Вот и взялся Центробанк за всех, кто по-прежнему остается в тени, и определил признаки сомнительных платежей. Получилось весьма жестко.

Под подозрительными операциями подразумевают:

-Более 10 контрагентов-физлиц (плательщиков или получателей) в день или более 50 в месяц

-Более 30 операций в день, проведенных физлицами

-Операции по зачислению безналичных средств между физлицами более 100 000₽ в день или 1 млн рублей в месяц

-Меньше минуты между зачислением денег и списанием

-В течение 12 часов или одних суток проводятся операции по зачислению и/или списанию

-В течение недели средний остаток средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету

-Операции по списанию средств не проходят в пользу юрлиц и/или ИП, которые поставляют, например, услуги связи, отопление, электроэнергию и т.п.

-Совпадает идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемая разными клиентами-физлицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денег.

ЦБ рекомендовал банкам принимать «противолегализационные меры», если наблюдается 2 или более критериев из этого списка.

Все это сделано не только с целью найти серых предпринимателей, но и выявить доходы, полученные преступным путем или от других противоправных действий, например, от расчетов нелегального игорного бизнеса.

Скачать подробные рекомендации Центробанка.

Комментарий подготовлен Тамарой Пастажан.

Календарь мероприятий
Октябрь 2021
пн вт ср чт пт сб вс
    123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031
Издания

Газета «Деловой Новороссийск»

Читайте в номере
  • Семейному бизнесу - зеленый свет!
  • Победители конкурса "100 семейных компаний под патронатом Президента ТПП РФ"
  • VIII Съезд ТПП РФ: итоги и приоритетные направления деятельности
  • Разбираемся в кадастровой стоимости
  • Вывеска или реклама - что выбрать
  • Еще раз о мерах поддержки субъектов МСП
  • Учимся соблюдать правила пожарной безопасности

Бесплатная юридическая консультация для малого бизнеса

Позвоните по телефону:

(8617) 61 02 59

Консультирование предпринимателей по вопросам соблюдения требований противопожарной безопасности ОНД г.Новороссийска

Дни приема: вторник, четверг с 10-00 до 13-00 и с 14-00 до 15-00
Адрес: г.Новороссийск, ул.Кутузовская, 1
Телефон:

(8617)21-24-55

-
© 2007—2012, «Новороссийская Торгово-промышленная палата»

Все права на материалы, находящиеся на сайте, охраняются в соответствии с законодательством РФ. При использовании любых материалов ресурса прямая ссылка обязательна.

(8617) 61-00-29
факс (8617) 61-00-59
ntpp@ntpp.biz
Яндекс.Метрика

Разработка сайта — «Askaron Systems»