НОВОРОССИЙСКАЯ
ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННАЯ
ПАЛАТА

Вот и взялся Центробанк за всех, кто по-прежнему остается в тени, и определил признаки сомнительных платежей. Получилось весьма жестко.

Под подозрительными операциями подразумевают:

-Более 10 контрагентов-физлиц (плательщиков или получателей) в день или более 50 в месяц

-Более 30 операций в день, проведенных физлицами

-Операции по зачислению безналичных средств между физлицами более 100 000₽ в день или 1 млн рублей в месяц

-Меньше минуты между зачислением денег и списанием

-В течение 12 часов или одних суток проводятся операции по зачислению и/или списанию

-В течение недели средний остаток средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету

-Операции по списанию средств не проходят в пользу юрлиц и/или ИП, которые поставляют, например, услуги связи, отопление, электроэнергию и т.п.

-Совпадает идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемая разными клиентами-физлицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денег.

ЦБ рекомендовал банкам принимать «противолегализационные меры», если наблюдается 2 или более критериев из этого списка.

Все это сделано не только с целью найти серых предпринимателей, но и выявить доходы, полученные преступным путем или от других противоправных действий, например, от расчетов нелегального игорного бизнеса.

Скачать подробные рекомендации Центробанка.

Комментарий подготовлен Тамарой Пастажан.