НОВОРОССИЙСКАЯ
ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННАЯ
ПАЛАТА

Центробанк РФ продлил до 30.09.2020 пакет следующих антикризисных мер:

Обслуживание клиентов, у которых истек срок действия документа, удостоверяющего личность физлица, являющегося клиентом, его представителем, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем. По этой причине отказать в обслуживании физлицам нельзя.

Открытие банковских счетов без личного присутствия физического лица, открывающего счет — с целью осуществления или получения социально значимых платежей либо получения ИП или организациями — субъектами МСП кредита на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости.

До 30 сентября кредитные и некредитные финансовые организации освобождены от ответственности за допущенные нарушения порядка и сроков представления информации в соответствии со ст. 6, ст. 7 и ст. 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ и сроков разработки и утверждения целевых правил внутреннего контроля. Меры воздействия к ним будут применяться только при выявлении фактов грубого нарушения таких требований. Кроме того, к кредитным организациям не будут применяться меры воздействия за нарушение сроков передачи информации органам валютного контроля (указание Банка России от 30.08.2017 г. № 4512-У).

Организации не накажут за нарушение сроков исполнения обязанностей по ведению списка инсайдеров в части внесения в него изменений (его актуализации) и по уведомлению лиц, включенных в список инсайдеров, а также за нарушение сроков отправки инсайдерской информации или несоблюдения отдельных правил внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.

Профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли, клиринговые организации, репозитарии удаленного доступа до конца сентября не накажут за нарушение требований ЦБ РФ в области обеспечения информационной безопасности при удаленной работе. Исключение составляют некоторые бизнес-процессы, осуществление которых невозможно с использованием удаленного доступа сотрудников.

Какие послабления отменяются:

В связи с тем, что в большинстве регионов после 1 июля у населения есть возможность свободно посещать банки, которые перешли на стандартный режим работы, использование карт с истекшим сроком годности больше не допускается.

Также отменено действие моратория на проведение инспекционных проверок поднадзорных организаций. Финансовый регулятор вновь может возбуждать и рассматривать дела об административных правонарушениях с учетом эпидемиологической ситуации. В частности, становится возможным применение мер воздействия к финансовым и иным подконтрольным ЦБ РФ организациям:

• за нарушение сроков предоставления в бюро кредитных историй информации, предусмотренной Федеральным законом от 3 апреля 2020 г. № 106-ФЗ;

• за нарушение сроков представления совету директоров (наблюдательному совету) отчета о результатах осуществления внутреннего контроля, а также отчета о выявленной подозрительной операции.