Лента новостей

Бизнес обязали проверять клиентов на причастность к терроризму

Росфинмониторинг обязал предпринимателей проверять своих клиентов на причастность к терроризму и отмыванию доходов, полученных преступным путем. При малейших подозрениях они должны информировать об этом соответствующие органы, в противном случае организации грозит штраф в 100 тысяч рублей.

Обратить особое внимание на это требование Росфинмониторинг призвал компании и ИП, которые оказывают юридические и бухгалтерские услуги. Они должны информировать надзорное ведомство обо всех подозрительных клиентах, контрагентах и их сделках.

Проверять клиентов следует через личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга, который должен быть у каждой компании и ИП. Росфинмониторинг будет предоставлять перечень организаций и физических лиц, в отношении которых у ведомства уже есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Также будет составлена памятка и методические указания, поясняющие, какие операции следует считать подозрительными.

Чтобы зарегистрировать личный кабинет, нужно заполнить и отправить в Росфинмониторинг заявку на подключение любым удобным способом:

• на адрес электронной почты;
• на сайте Росфинмониторинга;
• на бумажном носителе по почте, лично или курьером по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

Заявку должно подписать лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг. Кроме того, она должна быть заверена печатью (при наличии). В электронном виде заявку следует заверить квалифицированной электронной подписью. К заявке нужно приложить копию документа, подтверждающего, что это заявитель ведет предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских и юридических услуг.

Сейчас проверять своих клиентов обязаны:

• банки и финансовые организации;
• нотариусы;
• аудиторы.

Однако в Росфинмониторинге уверены, что требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следует трактовать шире, и они напрямую распространяются на всех бухгалтеров и юристов. Поэтому их тоже обязали информировать о сделках, которые можно счесть отмыванием денег.

Ранее бухгалтеров и юристов обязывали информировать надзорные органы о сделках клиентов, только если такие сделки были связаны с осуществлением от имени или по поручению сторонней организации или физлица, включая ИП, определенных операций с денежными средствами или прочим имуществом. Например, сделки с недвижимым имуществом, управление банковскими счетами, создание и купля-продажа организаций.

За несообщение о подозрительных сделках (если они будут обнаружены Росфинмониторингом впоследствии самостоятельно или с помощью других лиц) юридическому лицу грозит штраф в размере 100 000 рублей, а должностному лицу — в размере 10 000 рублей. ИП оштрафуют в этом случае, как должностное лицо.